Um indicador-chave de risco (KRI) é uma métrica para medir a probabilidade combinada de um evento e se suas consequências excedem o apetite de risco da organização. Ou seja, se determinada ação terá um impacto profundamente negativo na capacidade de uma organização de ser bem-sucedida.
Os principais indicadores de risco desempenham um papel importante nos programas de gerenciamento de risco corporativo. Entre os benefícios do indicador-chave de risco (KRI) destacam-se o seguinte:
- Aviso prévio de riscos potenciais que podem causar danos à organização;
- Percepção de possíveis pontos fracos nas ferramentas de monitoramento e controle de uma organização;
- Monitoramento de risco contínuo entre as avaliações de risco.
Características de um bom indicador-chave de risco (KRI)
Ao desenvolver um indicador-chave de risco (KRI), o conhecimento da organização e como ela opera são os pontos de partida essenciais. Contudo, devem incluir conhecimento dos riscos, ameaças e vulnerabilidades potenciais que a empresa enfrenta. Afinal, sem uma compreensão da empresa, é difícil identificar onde ela pode estar em risco.
Os riscos internos e externos são mapeados para os principais aspectos operacionais da empresa. O intuito é identificar como esses atributos-chave podem ser interrompidos. Assim, as características de um indicador-chave de risco (KRI) bom e mensurável incluem o seguinte:
- Detalhes sobre pessoas, processos, tecnologias, instalações e outros atributos corporativos mais importantes para a operação contínua e o sucesso da organização;
- Identificação de riscos, ameaças e vulnerabilidades que a organização enfrenta. Contudo, com base em sua probabilidade de ocorrência, seu impacto operacional e financeiro para a empresa e a capacidade da empresa de mitigar o evento;
- Classificação dos atributos de negócios em termos de sua criticidade para a empresa;
- Classificar riscos, ameaças e vulnerabilidades em termos de seus potenciais danos à empresa;
- Vinculação dos principais atributos de negócios aos riscos mais significativos para identificar as questões de maior preocupação para a organização;
- Métricas para identificar quando e como um risco identificado se torna uma ameaça séria aos atributos críticos da organização;
- Processo contínuo de revisão de KRIs e suas métricas para identificar quaisquer mudanças que exijam revisão de gerenciamento e possível ação;
- Aprovação de KRIs pela alta administração.
Por que os KRIs são importantes?
Sem KRIs, uma organização aumenta a probabilidade de estar sujeita a eventos ou situações que podem prejudicar significativamente seus negócios. Afinal, KRIs são os sinais de alerta que garantem que esses riscos sejam identificados com antecedência e mitigados.
Exemplo
Se uma organização se especializar em vendas no varejo, por exemplo, um indicador-chave de risco (KRI) pode ser o número de reclamações de clientes. Portanto, um aumento neste KRI pode ser uma indicação precoce de que um problema operacional precisa ser resolvido.
No entanto, o desafio para uma organização não é apenas identificar quais indicadores de risco devem ser identificados como sendo chave, ou seja, os mais importantes. Mas também garantir a aceitação interna de seus KRIs. Então, as organizações devem comunicar o aviso de risco de forma que todos na organização entendam claramente sua importância e possam responder de acordo.
KRIs e KPIs: Qual é a diferença?
Os principais indicadores de risco costumam ser confundidos com os principais indicadores de desempenho (KPIs). Contudo, KPIs são métricas que ajudam uma organização a avaliar o progresso em direção às metas declaradas.
Portanto, os dois termos são funcionalmente inversos um do outro. Entretanto, embora possam ser separados e distintos para alguns problemas, a criação de um geralmente resulta na criação do outro como seu complemento.
Conforme declarado acima, o indicador-chave de risco (KRI) fornece métricas em relação aos riscos e seu impacto potencial no desempenho dos negócios. Ou seja, eles funcionam como um recurso de alerta precoce para monitorar, analisar, gerenciar e mitigar os principais riscos.
Por outro lado, os KPIs demonstram o quão bem a organização está realizando em relação às suas metas e objetivos. Por exemplo, vendas, receitas e satisfação do cliente. Como os KRIs, os indicadores-chave de desempenho podem ser aplicados às pessoas, processos e tecnologias que são essenciais para o sucesso de uma organização.
Desafios de criar e medir novos KRIs
Não é suficiente simplesmente criar KRIs e ir embora. Afinal, eles devem ser monitorados e revisados regularmente para identificar quaisquer mudanças situacionais que indiquem uma possível mudança no negócio. E o mesmo vale para medir os níveis de risco / ameaça, e identificar e iniciar ações corretivas que possam ser necessárias.
Portanto, os desafios associados ao desenvolvimento de KRIs normalmente estão ligados à incapacidade de uma organização de fazer o seguinte:
- Obter informações precisas sobre a organização que podem ser usadas para identificar atividades de missão crítica;
- Identificar riscos, ameaças e vulnerabilidades e quantificá-los por probabilidade, gravidade e impacto;
- Garantir o suporte da alta administração para o uso de KRIs como parte de um programa de gerenciamento de risco corporativo;
- Vincular de forma realista os atributos críticos de negócios aos cenários de risco mais prováveis;
- Criar métricas que sejam mensuráveis e compreensíveis para a alta administração. Por exemplo, apresentando KRIs usando um painel;
- Estabelecer uma atividade contínua para monitorar, medir e analisar quaisquer mudanças nas métricas;
- Designar ações de resposta a serem tomadas se ocorrerem desvios nas métricas de KRI.
