A transformação financeira abrange iniciativas estratégicas projetadas para revolucionar a maneira como a função de finanças corporativas gerencia sua estratégia, processos, controles internos e relatórios financeiros.
Transformando a função financeira para maximizar a lucratividade dos negócios
O roteiro a seguir vai te ajudar a:
- Avaliar, priorizar e fazer o escopo das atividades que focam nos diferenciais de sucesso.
- Criar um projeto de estado futuro com as melhores práticas, estudos de caso e ferramentas para dar suporte ao seu caso de negócios.
- Implementar estratégias que criem valor para os parceiros de negócios.
- Manter os projetos de transformação financeira dentro do cronograma, do orçamento e sustentáveis.
Os principais componentes da transformação financeira
Os CFOs precisam de uma função financeira que conduza as ambições estratégicas da empresa. Para criar mais impacto nos negócios, as funções financeiras podem precisar reimaginar sua estratégia, liderança, modelo operacional, talento e/ou tecnologia.
Estratégia financeira
Traduzir com sucesso a estratégia empresarial em prioridades para finanças
Quer percebam ou não, muitas organizações financeiras estão iniciando uma jornada de vários anos em direção a uma função financeira autônoma futurística, mas inevitável. Com finanças autônomas, os processos de governança e orientação são significativamente aumentados pela inteligência artificial (IA) e automatizados por meio de blockchain e robótica. A maioria das atividades financeiras do dia-a-dia é independente de localização e executada por meio de modelos de entrega compartilhada com pouca ou nenhuma intervenção humana.
Os CFOs devem (re)definir sua estratégia financeira em termos de oportunidades de agregação de valor à medida que finanças autônomas se tornam apostas na mesa. Os planos estratégicos da função financeira devem incorporar a adoção significativa de tecnologia em áreas de força minguante (análise e relatórios) e redistribuir funcionários para atividades que exijam uma visão em nível de portfólio (balanço e análise de fluxo de caixa). Todos na equipe financeira precisarão se tornar mais alfabetizados em dados.
Perguntas que os líderes financeiros estão fazendo relacionadas à estratégia:
- Como as tendências externas emergentes estão afetando a função financeira?
- Como devemos definir metas para nossa transformação financeira e qual estratégia funcional posicionará melhor minha função financeira para alcançá-las?
- Como devemos descrever e apresentar nossa estratégia funcional e roteiro de transformação financeira?
Liderança financeira
Seja um líder que afeta a equipe e a mudança organizacional para gerar resultados
Em um momento em que os CFOs e suas organizações estão todos, em graus variados, enfrentando incertezas, poucos CFOs provam ser pessoalmente eficazes e prontos para abraçar a mudança. De acordo com uma pesquisa recente do Gartner, apenas 20% dos CFOs são pessoalmente eficazes, o que significa que eles entregam desempenho financeiro de curto prazo e também promovem comportamentos para crescimento lucrativo de longo prazo.
Os CFOs pessoalmente eficazes são orientados para o cliente, criam uma tensão construtiva com o CEO e o conselho, estão mais envolvidos com o negócio e alocam tempo – como capital – com rigor. Eles também entendem que as tecnologias financeiras estão evoluindo rapidamente de processos automatizados para recursos autônomos e devem mudar suas mentalidades para experimentar amplamente, confiar nos resultados de recursos autônomos e liderar pelo exemplo na transição.
Os CFOs devem superar o conservadorismo digital quando se trata de adotar novas tecnologias, orçamentos enxutos, escassez de habilidades, fadiga de mudanças e preferências por formas de trabalho herdadas, especialmente na controladoria, planejamento e análise financeira (FP&A) e entre parceiros de negócios financeiros.
Modelo de operações financeiras
É hora de redesenhar seu modelo operacional atual?
Os CFOs estão lutando contra estruturas departamentais herdadas e designs complexos de funções que inibem a qualidade analítica e os escopos de atividades que prejudicam qualquer escala no gerenciamento e governança de tecnologia financeira. Além disso, a volatilidade econômica, a aceleração digital e a tecnologia financeira em rápida evolução e os mercados de terceirização estão remodelando fundamentalmente as oportunidades financeiras para a criação de valor exclusivo.
Por causa disso, os projetos da organização financeira estão cada vez mais fora de sintonia com a forma como as organizações financeiras realmente operam para fornecer suporte e percepção às partes interessadas internas e externas. O design organizacional é o processo de criação de estruturas que alinham papéis, fluxos de trabalho, redes e procedimentos com os objetivos de uma organização.
Um design organizacional bem aplicado é fundamental para alcançar finanças autônomas porque aumenta a transparência e a representação na função financeira, alinha funções com mudanças digitais e melhora a comunicação entre finanças – tudo o que capacita os investimentos digitais a terem um impacto maior.
Talento financeiro
Adquira as habilidades, capacidades e necessidades financeiras de pessoas para gerar resultados
Os líderes financeiros do futuro esperam que, até 2025, as equipes sejam muito mais qualificadas em fornecer consultoria a parceiros de negócios e serviços às partes interessadas em um mundo digital. As habilidades necessárias incluem forte visão de negócios, habilidades digitais em automação robótica de processos (RPA), aprendizado de máquina (ML) e processamento de linguagem natural (NLP), bem como habilidades complexas de resolução de problemas. Esses recursos também garantirão que os funcionários de finanças possam executar o trabalho ambíguo e baseado em julgamento que se tornará mais um foco para finanças à medida que as tarefas transacionais forem automatizadas.
Os CFOs precisarão ser proativos, no entanto, na aquisição e integração de habilidades digitais em suas equipes financeiras. Eles devem pensar além das necessidades digitais imediatas e (re)definir a proposta de valor digital de finanças para garantir que atrairão e reterão os melhores talentos para uma empresa digital e uma função financeira autônoma.
A pesquisa do Gartner sugere que o talento digital muitas vezes se sente deslocado na função financeira de hoje – onde a proficiência digital como um todo pode ser baixa.
Considere isto:
- 64% dos líderes financeiros acreditam que suas equipes não são eficazes no uso de tecnologias digitais.
- 23% dos líderes financeiros classificam suas equipes como proficientes em competências digitais.
- Quase 19% dos talentos financeiros com habilidades digitais estão procurando ativamente por novos empregos, em comparação com 11% dos talentos financeiros sem competências digitais.
Os CFOs que conseguem reter seu talento em finanças digitais e desenvolver as principais competências digitais em suas equipes têm uma vantagem distinta ao garantir que suas equipes de finanças gerem eficiência e gerem insights de alta qualidade rapidamente e apoiem as iniciativas de transformação e otimização digital da empresa.
Tecnologia financeira
Abrace o papel da tecnologia na viabilização de resultados financeiros e empresariais
Oitenta por cento dos líderes financeiros concordam que o setor financeiro deve acelerar significativamente a implementação da tecnologia financeira digital para oferecer suporte eficaz aos negócios até 2025. prospecção de negócios e eficiência operacional das finanças.
No entanto, acelerar a implementação da tecnologia digital nas finanças é mais fácil dizer do que fazer. Na verdade, apenas 37% dos líderes financeiros concordam que suas funções têm uma estratégia de investimento em tecnologia digital de dois a três anos claramente definida em toda a função.
É imperativo que os executivos financeiros implementem, testem e explorem tecnologias de ponta, como gêmeos digitais, Internet das Coisas (IoT) e blockchain. Essas tecnologias são associadas com mais frequência à geração de receita do que as tecnologias que categorizamos em dados e análises avançadas.
Lembre-se de que o número e o tipo de tecnologias usadas para gerar eficiência, agilidade e produtividade estão se expandindo. Os líderes financeiros estão começando a entender que existem outros tipos de ferramentas de automação de decisões, processos e tarefas que permitem a hiperautomação juntamente com a automação de processos robóticos (RPA), aprendizado de máquina (ML), automação de fluxo de trabalho e processamento inteligente de documentos (IDP).
Dados e análises avançadas (incluindo IA) são a categoria em que a maioria das tecnologias oferece alto valor e em que os executivos financeiros esperam aumentar os investimentos. Essas tecnologias incluem análise de dados de autoatendimento, ML e ML automatizados, análise de nuvem, análise de big data e análise preditiva.
Informe a estratégia de tecnologia digital, decisões de investimento e execução de finanças e considere três componentes principais:
Estratégia de tecnologia financeira
Promova e desenvolva um roteiro de tecnologia que permita que o setor financeiro meça o progresso e obtenha visibilidade do custo total de propriedade (TCO) dos investimentos em tecnologia ao longo do tempo.
Seleção de tecnologia financeira
Entenda as soluções no mercado, bem como quais recursos os fornecedores estão oferecendo e como o mercado deve evoluir, para garantir que você selecione o parceiro certo para acelerar suas ambições financeiras.
Otimização da tecnologia financeira
Maximize e extraia valor dos investimentos em tecnologia existentes enquanto explora ferramentas além da RPA para permitir produtividade e automação de escala.
Diferentes perspectivas
As melhores empresas abordam a transformação financeira de uma maneira fundamentalmente diferente: Elas tratam as finanças como se fosse um centro de lucro.
No entanto, é imperativo medir o desempenho e alocar recursos com base no retorno sobre o investimento de e risco mitigado por seus serviços financeiros, não apenas o custo para servir.
Especificamente, a transformação financeira bem-sucedida depende desses três itens:
-
Alinhar a estratégia financeira ao negócio
Não preste atenção aos gastos históricos, benchmarks do setor e estruturas tradicionais.
Em vez disso, concentre-se em sua estratégia corporativa exclusiva e no nível certo de recursos financeiros
para ajudar o negócio a ter sucesso.
-
Priorizar serviços de alto valor
Alocar recursos para os serviços, mercados e produtos que geram mais negócios
valor, reduzindo ou eliminando serviços financeiros de baixo valor.
-
Gerenciar as expectativas
Em vez de buscar a satisfação universal das partes interessadas, moldar as expectativas do cliente e forçá-los a escolher entre o que querem e o que precisam.
Como é o sucesso em toda a jornada de transformação financeira
Definir estratégia e rascunho do estado final
Faça — Identifique negócios futuros e as necessidade correspondentes para o financiamento de serviços que precisará entregar.
Não — Baseie a transformação em atingir uma meta de custo.
Definir alvos
Faça — Baseie os KPIs em como as finanças irão ajudar a cumprir as expectativas de lucro.
Não faça — metas baseadas em custos financeiros como porcentagem da receita e
satisfação do parceiro de negócios.
Editar menu de serviços
Faça — Elimine serviços de baixo valor enquanto aprimora ou adiciona serviços de alto valor.
Não — continue oferecendo serviços enquanto reduz custos.
Alocar recursos
Faça — Gastar dinheiro em áreas de maior retorno.
Não — espalhe recursos (e cortes) uniformemente.
Redesenhar papéis
Faça — Diferencie o trabalho financeiro baseado em orientação do trabalho financeiro baseado em governança.
Não — mude a estrutura de relatórios, mas não redesenhe papéis ou medidas de desempenho.
Centralizar
Faça — Centralize os serviços enquanto mantém o alinhamento com as necessidades de negócios atuais e futuras.
Não — concentre-se em encontrar sinergias e obter economias de escala em todas as funções financeiras não relacionadas aos negócios.
Processos de reengenharia
Faça — Concentre-se em tornar os processos baseados em regras e julgamentos mais eficazes usando uma abordagem de melhoria de produtividade contínua e colaborativa.
Não faça isso — concentre-se em tornar os processos baseados em regras mais padronizados e projetos escalonáveis de cima para baixo.
Automatizar
Faça — Concentre-se na governança de tecnologia e na adoção pelo usuário final.
Não — concentre-se na funcionalidade e nos recursos de TI
Criar padrões de dados
Faça — Faça as compensações corretas entre a precisão dos dados e a velocidade do suporte à decisão.
Não — aponte para “dados perfeitos” em todos os processos.
Melhorar as habilidades da equipe
Faça — Capitalize as habilidades de construtor, persuasor e estrategista.
Não – Desenvolver habilidades técnicas e analíticas em todos os funcionários.
Insights acionáveis e objetivos do Gartner para executivos e suas equipes
Quais são as melhores práticas de transformação financeira?
As chaves para transformar a função financeira com sucesso:
- Avalie, priorize e defina o escopo das atividades em um roteiro de transformação financeira que se concentre nos diferenciais de sucesso.
- Crie um projeto de estado futuro com as melhores práticas, estudos de caso e ferramentas para dar suporte ao seu caso de negócios.
- Implementar estratégias que criem valor para os parceiros de negócios.
- Mantenha os projetos de transformação financeira dentro do cronograma, do orçamento e sustentáveis.
Por que a transformação financeira é necessária?
Os CFOs precisam de uma função financeira que permita as ambições estratégicas da empresa. Para as organizações de hoje, essas ambições incluem a digitalização. Os CFOs devem acelerar sua jornada de transformação financeira em direção a finanças autônomas ou correm o risco de ficar para trás. A empresa precisa de dados mais rápidos e precisos para tomar melhores decisões sobre tudo, desde preços e produtos até a opinião do investidor e do cliente.
Qual é o futuro da função financeira?
O futuro da função financeira é autônomo, e é por isso que a área financeira precisa se transformar em uma operação digital capaz de sentir e responder às necessidades de um ambiente de negócios cada vez mais digital, onde as atividades não precisam ser gerenciadas por humanos ou fisicamente localizadas.
À medida que as tecnologias, como IA e blockchain, continuam a evoluir e os dados são cada vez mais democratizados em toda a empresa, os CFOs e os líderes de transformação financeira devem reimaginar as estruturas organizacionais, as funções e a localização das atividades, bem como o equilíbrio entre pessoas e tecnologia nos bastidores. , finanças de middle e front-office. Deixar de avaliar como a digitalização mudou os pontos fortes exclusivos do setor financeiro arriscará a ineficiência e a irrelevância para os negócios.
O que é transformação financeira digital?
A transformação financeira também é conhecida como transformação financeira digital porque é o caminho para um modelo mais autônomo, adequado para a era digital.
Como construir um roteiro eficaz de transformação financeira?
A transformação financeira bem-sucedida depende de um roteiro que aborda estas três coisas:
- Alinhar a estratégia financeira ao negócio. Não preste atenção aos gastos históricos, benchmarks do setor e estruturas tradicionais. Em vez disso, concentre-se em sua estratégia corporativa exclusiva e no nível certo de recursos financeiros para ajudar o negócio a ter sucesso.
- Priorize serviços de alto valor. Aloque recursos para os serviços, mercados e produtos que fornecem o maior valor comercial, reduzindo ou eliminando serviços financeiros de baixo valor.
- Administre as expectativas. Em vez de buscar a satisfação universal das partes interessadas, forme as expectativas dos clientes e force-os a escolher entre o que desejam e o que precisam.
Como uma empresa de TI pode auxiliar nesse processo?
Ao contar com uma parceira de TI especializada, você libera sua mão de obra interna para trabalhar em inovações para o negócio.
Diferenciais da Infonova
A Infonova tem 20 anos de experiência em tecnologia, infraestrutura de TI, e pessoas. Temos clientes internacionais como HBO, AirBnb, Linkedin, Tempo Assist, Nissin, entre outros. Ou seja, estamos aptos a atender qualquer segmento e tamanho de negócio com maestria.
BACKUP
Todas as posições de profissionais da Infonova têm backup. Temos um ditado interno que é: “quem tem um… não tem nenhum”. Portanto, somos obcecados em ter continuidade nas operações para que nós e os nossos clientes possam focar na parte mais importante: explorar oportunidades e gerar crescimento.
VALOR FINANCEIRO
O valor da Infonova é intencionalmente menor quando comparado com empresas no mesmo nível de maturidade. No entanto, fazemos isso para ter a possibilidade de escolher os nossos clientes e ter uma base de clientes satisfeitos, e por bastante tempo.
LIBERAÇÃO DO RH
O RH é uma das áreas mais importantes de qualquer empresa. Afinal, ele deve estar focado em gerir a cultura, desenvolvimento dos colaboradores e atração de talentos; e não apenas com a reposição de profissionais. Sendo assim, terceirizar a TI oferece a possibilidade de fazer com que o RH esteja mais livre para se tornar um vetor de crescimento para a empresa.
FLEXIBILIDADE – HUB DE TECNOLOGIA
A Infonova não faz só Infra, ela pode fazer de tudo. Na verdade, para alguns clientes que não podem resolver algumas questões diretamente, a Infonova atua como Hub, indo para o mercado, encontrando parceiros e fornecedores e interagindo com eles. Esses serviços incluem áreas diversas, como:
- Ar condicionado;
- Outsourcing de impressão;
- Links de internet;
- Compra de materiais e mais.
ALOCAÇÃO DE DESENVOLVEDORES
A Infonova já foi uma fábrica de software no passado. Contudo, em 2012 escolhemos focar em Gestão de TI, Infraestrutura e Segurança. No entanto, como era de se esperar, esse conhecimento e familiaridade permanecem até hoje no time. Portanto, realizamos consultorias de DevOps para alguns clientes, atuamos como mediador entre clientes e desenvolvedores, e também alocamos desenvolvedores para alguns clientes.
RETENÇÃO DE COLABORADORES
Demoramos mais de 10 anos para entender e construir as ferramentas para atrair e manter profissionais de tecnologia no nosso time. Então, seja o profissional alocado no cliente ou não, temos a vivência de como reter, desenvolver e satisfazer tanto os profissionais quanto os clientes. E essa é uma necessidade para o sucesso da empresa.
LIBERAR BRAIN POWER DA ORGANIZAÇÃO PARA APROVEITAR OPORTUNIDADES
Não dá para fazer tudo. Então, faz mais sentido focar no que faz a empresa crescer, mas isso requer um recurso escasso: tempo e atenção. Terceirizar a TI significa retomar esse recurso, contudo, não é de graça. Terceirizar é mais caro do que contratar direto, mas faz sentido se você pode usar a atenção e o tempo para realizar mais valor, inclusive financeiro.
NÃO TEM MULTA DE CONTRATO
A Infonova tirou as multas dos seus contratos há muitos anos. Afinal, entendemos que para o cliente, muitas vezes mudar é uma situação nova. Portanto, escolhemos tirar o risco do cliente e trazer este risco apenas para o nosso lado.
PODE PARAR QUANDO QUISER
Os primeiros 90 dias de contrato com a Infonova não tem multa e nem aviso prévio. Ou seja, basta pedir para parar. Contudo, após os 90 dias, também não temos multa, porém, solicitamos um aviso com 30 dias de antecedência.
CONTINUAMOS AMIGOS
Na Infonova a relação continua mesmo sem contrato. Ou seja, mantemos o relacionamento com os clientes e continuamos ajudando, trocando experiências e apoiando, independente de existir um documento de contrato ou não. Afinal, o nosso interesse é na parceria.
DORMIR TRANQUILO
Stress faz parte do crescimento. Afinal, crescer não é um caminho fácil. No entanto, você pode escolher o tipo de stress que quer ter. Ou seja, pode decidir entre o stress de fazer a empresa “funcionar”, ou o de focar em aproveitar as oportunidades enquanto dorme tranquilo sabendo que o dia a dia está garantido.
